El Banco Central compartirá datos públicos con bancos y billeteras para crear perfiles de riesgo, detectar movimientos sospechosos y frenar transacciones vinculadas al juego ilegal en transferencias electrónicas.
El Banco Central compartirá datos públicos con bancos y billeteras para crear perfiles de riesgo, detectar movimientos sospechosos y frenar transacciones vinculadas al juego ilegal en transferencias electrónicas.
El Banco Central de la República Argentina oficializó una medida orientada a endurecer la prevención de estafas en el sistema de pagos electrónicos. Mediante la Comunicación A 8473, la autoridad monetaria dispuso la puesta en marcha de un esquema informativo para identificar cuentas utilizadas en maniobras fraudulentas y la canalización de fondos hacia el juego clandestino.
La iniciativa contempla la entrega de un conjunto de datos de carácter público a las empresas administradoras de transferencias inmediatas: Coelsa, NewPay, Red Link e Interbanking. Con este insumo, estas firmas privadas elaborarán un perfil de riesgo de fraude por cada usuario y lo suministrarán sin costo a las entidades bancarias y a los Proveedores de Servicios de Pago que ofrecen Cuentas de Pago.
El presidente de la institución y el directorio establecieron que la herramienta no reemplazará los mecanismos de seguridad vigentes en cada plataforma. La intención oficial apuntó a complementar los modelos de análisis propios de cada entidad a partir de un monitoreo integral que permita visualizar patrones atípicos dentro del ecosistema financiero.
La aplicación de este indicador preventivo influirá en distintos momentos de la relación entre las instituciones financieras y las personas. La información servirá tanto para el seguimiento de operaciones en tiempo real como para la evaluación al momento de abrir nuevas cuentas y en las revisiones periódicas fijadas por las políticas de conocimiento del cliente.
El organismo regulador fundamentó la decisión en el incremento de reclamos vinculados a transferencias desconocidas y débitos no consentidos. Estas problemáticas se consolidaron entre los cinco motivos de queja más recurrentes presentados por los usuarios en el país, mostrando una variación relevante durante los últimos dos años según reportes oficiales.
Asimismo, la autoridad económica puso foco en el impacto del juego no autorizado, una problemática que afectó con particular severidad a los sectores jóvenes durante el último período. La consolidación de datos buscará detectar con rapidez las cuentas intermediarias utilizadas para mover dinero hacia plataformas no reguladas.
Desde el ente emisor confirmaron que el proceso de adaptación técnica tendrá un desarrollo gradual durante los próximos meses. Las autoridades remarcaron que el intercambio de antecedentes se realizará bajo parámetros de confidencialidad y responsabilidad para resguardar la operatividad de las transferencias.
La efectividad del nuevo mecanismo dependerá de la integración entre las bases públicas y la capacidad de respuesta de cada banco o billetera digital. La medida procurará reducir los márgenes de impunidad en los delitos informáticos, en un escenario donde la velocidad del dinero digital exige un balance continuo entre la agilidad transaccional y la protección del usuario.
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